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融资性担保机构关于经营风险和风险排查的自查报告

一、自查背景与目的

为全面贯彻落实国家关于融资性担保机构监管的最新政策要求，切实履行风险管理主体责任，不断提升我司（以下简称“公司”）经营管理水平和风险抵御能力，确保公司持续、健康、合规发展，根据监管部门相关指引及公司内部风险管理制度规定，我司组织开展了本次经营风险与风险排查专项自查工作。

本次自查旨在通过对公司现有业务流程、内部控制、风险管理体系的全面审视与评估，精准识别潜在风险点，深入剖析风险成因，并针对性地制定整改措施，以期堵塞管理漏洞，优化风险管控机制，保障公司资产安全，维护金融市场秩序稳定。

二、自查范围与方法

（一）自查范围

本次自查覆盖公司成立以来至自查基准日的各项融资性担保业务，包括但不限于贷款担保、债券发行担保、票据承兑担保等。同时，对与业务运营紧密相关的风险管理、内部控制、合规管理、财务管理、信息技术系统及人员管理等各个环节进行了系统性排查。

（二）自查方法

为确保自查工作的深度与广度，公司采取了以下方法相结合的方式：

1.资料审阅：对业务档案、审批文件、合同协议、财务报表、内部管理制度、会议纪要等相关资料进行了细致查阅。

2.流程穿行测试：选取不同类型、不同金额的担保项目，对其从客户准入、尽职调查、风险评审、合同签订、保后管理到项目终结（或代偿追偿）的全流程进行了模拟穿行与核查。

3.数据分析：利用公