银行业法规与标准手册.docx

银行业法规与标准手册

第1章总则

1.1适用范围与定义

本手册适用于中华人民共和国境内所有依法设立并从事存贷款、支付结算、银行卡业务及金融资产管理业务的商业银行、城市商业银行、农村商业银行、外资银行及持牌消费金融公司。“合规”是指银行内部业务人员、管理人员及全体员工，依据国家法律法规、监管政策及本手册规定，识别、评估、控制、监测并报告其业务活动中的风险与违规行为，确保业务合法稳健运行的行为准则。

“反洗钱”是指金融机构及其员工识别、报告客户身份、建立客户尽职调查、执行大额和可疑交易报告等，以防范洗钱、恐怖融资及利用金融系统进行犯罪活动的法定义务。“穿透式监管”是指监管机构穿透复杂交易结