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2026年证券投资顾问初级模拟试题集

一、单项选择题（共15题，每题1分，计15分）

1.根据《证券投资顾问业务管理办法》，证券投资顾问向客户提供投资建议时，应确保客户的风险承受能力评估结果与所提供的投资建议相匹配。以下哪种情况违反了该规定？

A.评估客户为稳健型，建议其配置60%股票+40%债券

B.评估客户为激进型，建议其全部投入股票

C.评估客户为保守型，建议其购买国债和银行理财

D.评估客户为平衡型，建议其配置50%股票+50%基金

2.某投资者持有某股票三年，每年分红比例分别为10%、12%、15%，若三年内股价从10元上涨至15元，该股票的三年复合年化收益率为多少？

A.12.5%

B.14.7%

C.16.3%

D.18.2%

3.《证券公司监督管理条例》规定，证券投资顾问不得与客户约定利益分成或亏损分担。以下哪种行为属于违规？

A.收取固定服务费

B.与客户约定若亏损超过10%则退还部分费用

C.按客户交易金额的1%提成

D.收取业绩奖金

4.某ETF基金跟踪沪深300指数，其基金规模为200亿元，若沪深300指数年化收益率为15%，基金管理费为0.5%，托管费为0.1%，则该基金一年的管理费和托管费合计为多少？

A.1亿元

B.1.1亿元

C.1.05亿元

D.1.2亿元

5.