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反洗钱测试试题与解析

一、单选题（每题3分，共30分）

1.金融机构应按照规定建立客户身份识别制度，下列不属于该制度内容的是（）

A.了解客户的交易目的和交易性质

B.了解客户的资金来源和用途

C.了解客户的家庭状况

D.对客户身份进行核实

2.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

3.反洗钱内部控制制度的核心是（）

A.客户身份识别制度

B.客户身份资料和交易记录保存制度

C.大额交易和可疑交易报告制度

D.保密制度

4.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向（）报告。

A.中国人民银行当地分支机构

B.中国人民银行

C.公安机关

D.司法机关

5.金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核。对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（）进行一次审核。

A.半年

B.一年

C.二年

D.三年

6.客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。

A.证券公司

B.客户

C.银行