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客户服务与金融产品销售手册

第1章客户基础服务与关系维护

1.1客户身份识别与合规准入

客户身份识别是金融业务开展的基石，依据《反洗钱法》及中国人民银行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构必须在业务开展前完成“了解你的客户”（KYC）流程。具体操作中，对于高风险客户（如交易频率异常、资金来源不明），必须执行“强化尽职调查”（EDD），要求客户提供法定代表人身份证复印件、授权委托书及资金来源证明，并留存影像资料备查，严禁通过非面对面方式核实高风险客户身份。在身份核实环节，需严格核对客户证件信息，确保姓名、身份证号、联系电话、职业及住址与身份证件完全一