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2026年反洗钱知识应知应会试题及答案

一、单项选择题

1.根据2023年修订的《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构、特定非金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，其负责人对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。此处“负责人”指的是：

A.财务部门负责人

B.合规部门负责人

C.单位主要负责人

D.风险控制部门负责人

答案：C

2.义务机构在与客户建立业务关系时，若客户为外国政要，应当采取的强化识别措施不包括：

A.了解客户的资金来源和用途

B.获得高级管理层批准

C.仅留存客户身份证件复印件

D.持续监测交易情况

答案：C

3.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，自然人客户银行账户与其他银行账户发生当日单笔或累计交易人民币（）万元以上的跨境款项划转，属于大额交易报告范围。

A.10

B.20

C.50

D.200

答案：B

4.下列哪类机构不属于《反洗钱法》规定的“特定非金融机构”？

A.房地产开发企业

B.会计师事务所

C.保险公司

D.贵金属交易商

答案：C

二、多项选择题

1.义务机构在客户身份识别过程中，应当遵循的“了解你的客户”（KYC）原则包括：

A.识别客户身份并核实身份信息

B.了解客户建立业务关系