2026年中级银行从业资格风险管理合规风险管理试卷（含答案）.docxVIP

2026年中级银行从业资格风险管理合规风险管理试卷（含答案）

一、单项选择题（共20题，每题1分，共20分。每题的备选项中，只有1个最符合题意）

1.根据2024年国家金融监督管理总局发布的《银行保险机构合规管理办法》，下列关于“合规”的定义表述正确的是（）

A.商业银行的经营活动符合监管部门的行政规章即可

B.商业银行的经营活动符合与银行业经营活动相关的法律、行政法规、监管规定、自律准则、内部管理制度以及诚实守信的道德准则

C.商业银行的经营活动仅需符合内部规章制度的要求

D.商业银行的经营活动符合监管要求和股东利益即可

答案：B

解析：依据《银行保险机构合规管理办法》第三条，合规是指银行保险机构及其工作人员的经营管理和执业行为符合法律、法规、规章、规范性文件、监管规定、行业自律规则、内部管理制度，以及诚实守信的道德准则。选项B表述完整，其余选项均缩小了合规的覆盖范畴。

2.下列关于合规风险与信用风险、市场风险、操作风险的关系，表述错误的是（）

A.合规风险是操作风险的主要诱因之一，部分操作风险事件本质属于合规风险范畴

B.信用风险暴露可能由违规发放贷款的合规风险引发

C.合规风险属于独立的风险类型，与其他三类风险无关联

D.市场风险事件往往伴随违反利率、汇率管理相关监管规定的合规风险

答案：C

解析：合规风险具有传导性，是引发信用风险、市场风险、操作