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交通运输企业融资管理手册（执行版）

第1章总则

1.1定义与适用范围

交通运输企业融资管理手册（执行版）是对全集团及下属各业务单元融资活动进行规范化、流程化管控的核心制度文件，其定义涵盖了从融资需求提出、方案策划、尽职调查、审批决策到资金拨付的全生命周期管理概念。适用范围明确界定为集团总部财务部及所有二级单位（分公司、子公司）在涉及银行贷款、债券发行、资产证券化、融资租赁及供应链金融等金融业务时的操作规范，不适用于非金融类融资活动。

本手册执行版自2024年1月1日起正式生效，此前未制定相关细则的融资项目须参照本手册执行，以确保全集团融资管理标准的统一性和一致性。针对高速公路收费公路、港口物流园区及城市公交运营等典型业务场景，本手册特别规定了针对特定资产类别（如收费权质押、存货质押）的专用融资条款模板。本手册明确禁止任何单位或个人在融资过程中进行私下承诺、利益输送或规避监管行为，所有融资活动必须在系统内完成线上留痕与流程审批。

对于新成立的融资项目，若涉及金额超过500万元或期限超过1年的，必须启动专项风险评估程序，并需经集团风险管理委员会书面批准后方可执行。

1.2编制目的与依据

编制本手册的根本目的是构建一套科学、严谨、高效的融资管理体系，旨在降低融资成本，防范资金风险，提升资金使用效率，保障企业资产安全。本手册编制的直接依据包括国家《商业银行法》