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银行柜面操作与客户服务手册

第1章基础业务操作规范

1.1现金存取款全流程管理

柜员在受理现金存取款业务前，必须首先核对客户身份，通过联网核查系统确认客户身份证件的真伪、有效期及是否为本行有效证件，严禁为不符合条件的客户提供服务。核对客户身份信息无误后，柜员需使用点钞机对现金进行清点，每捆钞票需清点100张以上方可按100张为一捆进行清点，并严格执行“唱收唱付”制度，当面点清现金。

清点后的现金必须立即放入专用保险柜（或指定现金保管箱）进行封存，严禁将现金直接放置在柜台桌面上，现金点清后应立即进行封装或上锁，确保资金安全。对于大额现金业务，柜员需向客户出具《现金存取款凭证》或《现金支票》，并在凭证上详细记录起止日期、金额、用途及客户签名，确保账务清晰可追溯。涉及现金长短款时，柜员需立即启动应急预案，第一时间向支行行长或主管汇报，并在15分钟内查明原因，填写《现金长短款报告表》并按规定流程上报。

严禁在营业时间内将现金存入个人账户或私设小金库，所有现金业务必须通过银行内部系统或专用现金管理系统进行登记，确保账实相符。

1.2重要空白凭证保管与使用

重要空白凭证（如支票、汇票、存单等）必须严格实行“专人专管、专柜保管”制度，存放于专用的凭证箱中，并悬挂“重要空白凭证”警示牌，防止丢失或被盗。凭证箱需配备防钻、防撬、防挤压的专用锁具，柜员在开启凭证箱