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律师办理金融法律业务操作指引(2026)(试行)

第一章总则

1.1目的与依据

为规范律师办理金融法律业务的行为，防范执业风险，提高服务质量，维护金融市场秩序和当事人合法权益，根据《中华人民共和国律师法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国信托法》及相关金融监管法规，结合律师执业实务与金融行业发展趋势，特制定本操作指引。本指引旨在为律师从事金融机构设立、金融产品发行、合规管理、不良资产处置及金融争议解决等业务提供操作性规范。

1.2适用范围

本指引适用于中华人民共和国境内（不含港澳台地区）的律师及律师事务所从事各类金融法律服务活动。包括但不限于银行业务、证券期货业务、保险业务、信托业务、资产管理业务、金融科技业务、融资租赁、保理、担保等非银行金融业务以及跨境金融交易。

1.3基本原则

律师办理金融法律业务应当遵循以下原则：

（一）合规性原则：严格遵守国家法律法规、金融监管政策及行业规范，确保法律意见的合法性。

（二）审慎性原则：对金融业务中的交易结构、风险控制措施进行充分的尽职调查与合理性审查。

（三）保密性原则：对在执业过程中知悉的国家秘密、商业秘密、个人隐私及未公开信息承担严格保密义务。

（四）专业性原则：保持专业胜任能力，不具备特定领域专业知识的，应当聘请专家协助或拒绝委托。

（五）独立性原则：独立发表法律意见，不受行政机关、金融