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商业银行干部履职问责管理办法

第一章总则

第一条目的与依据

为健全商业银行公司治理，强化各级管理干部的责任意识、担当精神与履职能力，规范履职行为，防范经营风险，保障银行稳健运营和可持续发展，根据国家有关法律法规、监管要求及本行内部章程，特制定本办法。

第二条适用范围

本办法适用于本行各级管理干部，包括但不限于总行、分行、直属机构及辖属经营单位担任各级领导职务的人员和关键管理岗位人员。

第三条基本原则

（一）依规依纪、实事求是：以事实为依据，以法律法规、监管规定和银行内部规章制度为准绳，客观公正地认定责任。

（二）权责对等、错责相当：根据干部岗位职责、权限以及所造成后果的性质、情节、影响程度等，合理确定问责方式和问责力度。

（三）惩前毖后、治病救人：坚持教育与惩戒相结合，引导干部汲取教训，改进工作，促进干部健康成长。

（四）分级负责、层层落实：建立健全一级抓一级、层层抓落实的问责管理体系，明确各级责任主体的问责职责。

第二章问责情形

第四条决策管理类问责情形

（一）在重大经营决策、重要人事任免、重大项目安排和大额度资金运作等事项中，违反决策程序或决策失误，造成银行资产损失、声誉损害或不良影响的；

（二）对上级行或董事会、高级管理层的重大决策部署消极对待、执行不力、打折扣、搞变通，导致政策目标未能实现或造成不良后果的；

（三）擅自改变经批准的经营计划、发展战略或业务政策，或