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2026年保险自查报告(3篇)

第一篇

2026年1月15日至3月20日，XX人寿保险股份有限公司XX省分公司严格按照国家金融监督管理总局《关于开展2026年度保险业合规经营专项自查工作的通知》及总公司年度风险排查工作部署，围绕销售行为、承保理赔、消费者权益保护、资金管控、内控机制五大核心维度开展全流程、全覆盖的自查工作，累计覆盖全省12家地市中支、47家县级支公司、126个营销服务部，核查2025年1月1日至2025年12月31日期间承保保单127.63万件、理赔案件18.29万件、销售从业人员档案3.12万份、财务收支凭证21.74万份，结合投诉台账、监管转办线索、内部审计回溯数据逐一核验风险点，确保自查工作不留死角、不走过场。

为保障自查工作质效，省分公司第一时间成立由总经理任组长，合规、风控、销售、理赔、财务、消保、人力七个部门21名专职人员组成的自查工作专班，对照监管要求制定包含12大类79小项237个风险核验点的自查清单，组织地市机构自查培训8场，覆盖合规岗、机构负责人共327人，明确“机构自查覆盖率100%、省公司交叉复核比例不低于业务量15%、投诉量排名前20%的机构100%现场检查”的工作标准，建立“每日调度、每周通报、每阶段复盘”的工作机制，累计下沉基层现场检查426人·天，抽取回访客户2.73万名，确保问题查深查透。

从自查结果来看，全省系统整体合规经营水平稳