地方银行员工团队训练试题.doc

地方银行员工团队训练试题

一、单选题（每题3分，共30分）

1.银行在进行客户身份识别时，以下哪种情况不需要重新识别客户身份？（）

A.客户行为或者交易情况出现异常

B.客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑

C.先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点

D.客户的姓名、联系方式等信息发生变更，但未影响风险状况

2.以下关于定期存款的说法，正确的是（）

A.定期存款期限越长，利率越低

B.提前支取定期存款，利息不受影响

C.定期存款到期后，会自动转存为活期存款

D.定期存款是银行与存款人双方在存款时事先约定期限、利率，到期后支取本息的存款

3.商业银行应