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2026年金融投资顾问从业考试试题及答案

一、单项选择题（共20题，每题1分，共20分）

1.根据《证券法》规定，金融投资顾问向客户提供投资建议时，应遵循的核心原则是（）。

A.利益冲突优先原则

B.客户利益优先原则

C.收入最大化原则

D.风险规避原则

2.某客户的风险承受能力评估结果为“稳健型”，以下哪种投资产品最适合推荐？（）

A.股票型基金

B.混合型基金

C.纯债型基金

D.货币市场基金

3.中国证监会对金融投资顾问业务实施监管的主要依据是（）。

A.《保险法》

B.《证券法》

C.《公司法》

D.《银行业监督管理法》

4.在制定投资组合时，以下哪项不属于定量分析的内容？（）

A.客户的财务状况

B.市场历史数据

C.客户的风险偏好

D.行业发展趋势

5.某客户计划在5年内购房，目标金额为100万元，目前存款20万元，年化收益率为4%，假设不考虑其他收入，为达成目标应选择的投资策略是（）。

A.低风险保守型

B.中高风险激进型

C.平衡型

D.固定收益型

6.金融投资顾问在提供投资建议前，必须完成的关键步骤是（）。

A.签订服务协议

B.进行客户需求分析

C.收取咨询费用

D.确认客户身份

7.根据《证券期货投资者适当性管理办法》，下列哪类投资者适合购买杠杆基金？