中小企业融资策略详解.pptVIP

目录;资金管理领域相关产品模块;V57资金模块;业务;集团与组员单位应用模块分布;资金预算;账户管理——所有账户状态变化审批后生效;

;销活期、协定账户

组员单位:(销户申请书)单位填写－审核－提交-中心确认/退回

中心对账户进行销户计息，然后划转余额，写内部账户账，生成销户的凭证。当账户余额为负数时不能确认

单位在“销户回单”节点进行记账，写单位的银行账户账，生成单位的凭证

资金组织代单位开户：（单位销户处理）中心填写－审核－确认

销定期/告知户

1）将该账户下的所有定期/告知存单处理完毕；

2）录入销户申请书销户，只改账户状态，不进行任何划账或生成凭证的操作。

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账户冻结业务：

资金组织：（账户冻结告知书）填写－审核

账户解冻业务：

资金组织：（账户解冻告知书）填写－审核

组员单位能够查看冻结、解冻告知书

用冻结告知书冻结定期/告知账户时，需要维护相应的定期/告知存单的状态

;内部账户存款管理——自动计算各种利息;资金上收业务流程—到账告知（银行发起）;资金下拨业务流程－主动发起、自动下拨、引入调度计划生成;资金下拨业务流程－组员单位发起

（大额支付模式一）;委托付款业务流程－内部转帐;委托收款业务流程－内部转帐;委托付款业务流程－对外支付

（大额支付模式二）;委托付款业务流程－对外支付

（大额支付模式二）;;信贷管