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2026年新生合规培训试题及答案

一、单项选择题（每题1分，共30分。每题只有一个正确答案，请将正确选项字母填入括号内）

1.根据《商业银行合规风险管理指引》，对合规风险负最终责任的是（）。

A.董事会B.监事会C.高级管理层D.合规负责人

答案：A

2.下列关于“了解你的客户”（KYC）原则的表述，正确的是（）。

A.仅适用于高风险客户B.开户后无需再更新信息

C.应贯穿客户关系存续期D.可由客户经理单独完成

答案：C

3.反洗钱可疑交易报告的核心标准是（）。

A.金额巨大B.交易频率高

C.有合理理由怀疑与洗钱相关D.客户拒绝提供资料

答案：C

4.根据《个人信息保护法》，处理敏感个人信息应当取得个人的（）。

A.口头同意B.明示同意C.默示同意D.推定同意

答案：B

5.下列行为中，属于内幕交易的是（）。

A.基于公开信息买卖股票B.利用未公开重大信息交易

C.根据技术分析交易D.跟随指数基金调仓

答案：B

6.银行员工私下接受客户赠送的购物卡，面值500元，该行为构成（）。

A.正常礼尚往来B.轻微违规C.受贿D.商业贿赂

答案：C

7.根据《银行业金融机构从业人员行为管理办法》，下列哪项不属于“利益冲突”情形（）。

A.员工个人账户买卖本行代销的基金