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金融行业合规部合规官合规审查手册（执行版）

第1章总则

1.1目适用范围

合规审查手册旨在为金融行业合规部合规官提供系统性、可操作的审查指引。其适用范围不仅涵盖合规部内部日常审查工作，更延伸至全行各业务条线，包括但不限于信贷审批、投资交易、反洗钱（AML）、客户身份识别（KYC）、数据隐私保护等关键领域。例如，在信贷业务中，审查需严格遵循《商业银行授信工作管理办法》及相关监管要求，确保每一笔授信交易均符合资本充足率、流动性覆盖率等量化指标。对于表外业务，如结构化产品或衍生品交易，审查需重点核查其是否符合《金融机构合规风险管理指引》中关于风险隔离和压力测试的要求。

若某项业务