融资担保公司担保授信前尽职调查制度(标准模板)---淘宝店铺：爱用共享资料.docVIP

融资担保公司担保授信前尽职调查制度

第一章总则

为进一步规范授信行为，在源头上控制风险，明确和落实授信工作尽职要求，切实防范授信业务风险，确保公司实现安全、稳健、持续经营目标，促进公司业务稳健、审慎经营，特制定担保授信前尽职调查制度。

第三章项目初审和实地调查

公司担保调查评估部根据人员和业务量的实际情况，确定第一调查人和第二调查人，第一调查人为项目负责人，负主要调查责任，第二调查人协办。

项目初审主要是通过资料审核和实地调查，获取担保项目、项目承担企业及反担保人真实、全面的信息，通过综合分析、比较、评价，形成最后综合性的评定和结论即《担保调查报告》。

资料审核是项目初审的开始阶段，是对申请担保企业提供的资料、信息进行搜集、整理和审核，以确定这些信息的有效、完整和真实性。信息不仅来源于企业，还应从其他途径，如与企业和项目有关的管理部门、金融部门、财税部门、供应商、用户等处获取。对上述资料、信息审核过程中需要进一步明确、补充、核实之处以及发现的漏洞、疑点即是下一步进行实地调查的重点。

资料审核要点

(一)按清单要求提供的材料是否齐全、有效，要求提供的原件是否为原件，复印件是否和原件一致，复印材料是否加盖公章。各种文件是否在有效期内，应年检的是否已办理手续；

(二)有关各文件的相关内容要核对一致，逻辑关系要正确，通过对企业成立批文、合同、章程、董事会决议、验资报告、立项批文、