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金融产品风险评级管理办法

第一章总则

第一条【目的与依据】

为规范金融产品风险评级行为，科学识别、计量、监测和控制金融产品风险，保护投资者合法权益，促进金融市场健康有序发展，根据国家相关法律法规及监管要求，结合本机构实际情况，制定本办法。

第二条【定义】

本办法所称金融产品，是指由本机构设计、发行或管理的，具有一定投资属性的各类金融工具，包括但不限于固定收益类、权益类、商品及金融衍生品类等产品。

本办法所称风险评级，是指对金融产品在存续期内可能面临的各类风险进行分析、评估，并据此确定其风险等级的过程。

第三条【适用范围】

本办法适用于本机构所有金融产品的风险评级管理活动，包括产品设计、发行、存续期管理及信息披露等环节。本机构各相关部门及从业人员均应遵守本办法规定。

第四条【基本原则】

金融产品风险评级应遵循以下原则：

（一）客观性原则：以充分的信息为基础，运用合理的方法和程序，独立、客观地进行评级。

（二）审慎性原则：对风险因素的评估应保持审慎态度，充分考虑各种潜在的不利影响。

（三）全面性原则：全面考虑产品本身的特性、发行主体、市场环境及宏观经济等多方面因素。

（四）动态性原则：根据产品运作情况、市场变化及相关法律法规调整，对风险等级进行动态跟踪和调整。

第二章评级对象与原则

第五条【评级对象】

凡本机构设计、发行或管理的金融产品，在产品正式向投资者销售前，均须完成风险评级。