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2026年金融知识考试：投资风险管理题库

一、单选题（每题1分，共20题）

1.投资组合中，通过分散投资以降低非系统性风险的方法被称为（）。

A.对冲

B.分散化

C.资产配置

D.衍生品交易

2.以下哪种指标通常用于衡量投资组合的波动性？（）

A.市场资本化率（MarketCapitalization）

B.贝塔系数（Beta）

C.夏普比率（SharpeRatio）

D.财富指数（WealthIndex）

3.在投资风险管理中，VaR（风险价值）主要用于衡量（）。

A.投资组合的预期收益率

B.投资组合在特定时间内的最大可能损失

C.投资组合的流动性风险

D.投资组合的信用风险

4.某投资者购买了一只股票，该股票的波动率较高。为对冲风险，投资者可以采取以下哪种策略？（）

A.持有更多同行业股票

B.购买该股票的看跌期权

C.提高杠杆率

D.减少投资组合中的现金比例

5.以下哪种金融工具通常用于短期风险管理？（）

A.远期合约（ForwardContract）

B.期货合约（FuturesContract）

C.期权合约（OptionsContract）

D.互换合约（SwapContract）

6.投资者通过购买保险来转移风险，属于哪种风险管理策略？（）