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金融机构票据丢失应急预案

一、风险分级与适用范围

（一）风险分级

本预案依据票据丢失对金融机构经营秩序、客户权益、资金安全造成影响的严重程度，划分三级风险：

1.一级风险（重大突发事件）：单张票据金额≥5000万元的银行承兑汇票、银行汇票，或单批次丢失票据总金额≥1亿元，或涉及5家及以上持票单位的批量票据丢失，可能引发大额资金风险、声誉风险及流动性风险事件。

2.二级风险（较大突发事件）：单张票据金额1000万元（含）-5000万元，或单批次丢失总金额3000万元（含）-1亿元，涉及2-4家持票单位，可能引发局部资金风险和客户纠纷。

3.三级风险（一般突发事件）：单张票据金额＜1000万元，或单批次丢失总金额＜3000万元，仅涉及1家持票单位，风险影响范围可控，不会引发系统性风险。

（二）适用范围

本预案适用于本金融机构（含各分支机构、营业网点）在票据保管、交接、托收、运输、业务办理全流程中发生的纸质银行承兑汇票、银行本票、银行汇票、商业承兑汇票丢失事件的应急处置，电子票据介质丢失、核心系统数据丢失导致的票据权利灭失参照本预案核心流程执行。

二、应急组织架构与职责分工

（一）应急指挥中心

由总行行长担任总指挥，分管风险、运营、法务的副行长担任副总指挥，成员包括运营管理部、风险管理部、法律合规部、办公室、财务会计部、安全保卫部、科技信息部主要负责人。核心职责：

1.接到票据丢