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2026年证券从业投资顾问专项模拟密卷含答案及解析

一、单项选择题（共40题，每题0.5分，共20分。以下备选项中只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分）

1.根据《证券期货投资者适当性管理办法》，下列普通投资者中，属于风险承受能力最低类别的是（）

A.不满18周岁且无独立收入来源的在校学生

B.近3年平均年收入为15万元的上班族

C.金融资产规模达500万元的退休人员

D.风险承受能力测评得分37分的投资者

答案：A

解析：本题考查投资者适当性管理的核心规定。风险承受能力最低类别的C1投资者需满足以下情形之一：（1）不具备完全民事行为能力；（2）没有风险容忍度或者不愿承受任何投资损失；（3）法律、行政法规规定的其他情形。选项A中不满18周岁的在校学生属于限制民事行为能力人，符合风险承受能力最低类别要求；选项B、C对应风险承受能力C3及以上等级；选项D中风险承受能力测评得分37分属于C1普通投资者，但不属于最低类别，仅当C1投资者符合上述三类情形时才纳入最低类别管理。

2.全面注册制下，主板首次公开发行股票网下投资者报价后，发行人和主承销商应当剔除拟申购总量中报价最高的部分，剔除比例不得低于所有网下投资者拟申购总量的（）

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

答案：B

解析：本题考查全面注册制下的新股发行定价规则。根据《首次公开发行股票注册管理