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反洗钱履职能力大赛试题及详细参考答案

考试说明：本次试题贴合金融机构一线反洗钱履职实操，适配银行、支付机构等从业人员考核，满分100分，答题时间90分钟。试题包含单选题、多选题、判断题、简答题、案例分析题，所有答案均依据《反洗钱法》《金融机构反洗钱规定》《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等监管规则编写，贴合实际工作场景，规避理论化空洞表述。

一、单项选择题（共20题，每题1分，共20分）

1.金融机构开展客户尽职调查工作的核心目的是（）

A.完成内部考核指标B.识别客户真实身份、了解业务背景，防范洗钱风险

C.满足监管检查形式要求D.简化业务办