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2025年银行反洗钱知识竞赛试卷及答案

一、单项选择题（共20题，每题1分，共20分）

1.根据《反洗钱法》修订后最新要求，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，其第一责任人是（）。

A.合规部门负责人

B.反洗钱专员

C.高级管理层

D.法定代表人或主要负责人

2.某客户通过银行柜台办理5万元人民币现金存款业务，银行发现其提供的身份证已过有效期，此时应采取的措施是（）。

A.直接办理业务，事后提醒客户更新证件

B.拒绝办理业务

C.在客户签署《身份信息更新承诺书》后办理

D.先办理业务，同时登记客户身份信息缺失情况并在3个工作日内完成补正

3.以下不属于洗钱上游犯罪的是（）。

A.走私罪

B.职务侵占罪

C.破坏金融管理秩序罪

D.危害税收征管罪

4.金融机构在客户身份识别过程中，发现客户为外国政要的近亲属，应采取的强化措施不包括（）。

A.提高客户风险等级

B.定期审核交易情况

C.要求客户提供资金来源证明

D.限制其所有非柜面交易

5.某企业账户3日内连续5次向境外同一账户转账，累计金额280万元人民币，且交易无合理商业背景。银行应在（）个工作日内提交可疑交易报告。

A.3

B.5

C.10

D.15

6.根据《金融机构大