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2026年金融行业六月合规自查方案

一、自查工作总体要求

（一）指导思想

严格对标《中华人民共和国金融稳定法》《金融监管总局关于2026年金融合规监管工作的实施意见》《中国人民银行2026年反洗钱监管工作要点》等最新监管规则，以“防控系统性金融风险、保护金融消费者合法权益、规范金融市场秩序”为核心目标，全面覆盖各持牌金融机构（含政策性银行、商业银行、证券公司、保险公司、公募基金管理公司、私募基金管理人、支付机构、消费金融公司、汽车金融公司、信托公司等）2025年6月至2026年5月期间的所有经营管理行为，深入排查合规风险隐患，压实机构主体责任，建立长效合规管控机制，确保全行业合规经营水平符合监管要求。

（二）工作原则

1.全覆盖原则：自查覆盖所有业务条线、所有分支机构、所有从业人员、所有系统流程，不留监管空白和排查死角。

2.零容忍原则：对排查发现的各类违规问题，坚持边查边改、立查立改，对重大违规风险直接溯源问责，绝不姑息。

3.可追溯原则：所有自查工作留存完整工作底稿、佐证材料、数据台账，确保每一项排查结论可溯源、可核验、可审计。

4.重实效原则：严禁自查走形式、报喜不报忧、数据造假，确保自查发现的问题整改到位，风险隐患彻底清零。

二、自查核心领域及排查标准

（一）金融消费者权益保护合规

1.个人金融信息保护排查：重点核查2025年6月以来的个人信息采集、存储、使用、传