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2026年银行反洗钱反恐怖融资试题及答案

一、单项选择题（每题1分，共30分。每题只有一个正确答案，请将正确选项字母填入括号内）

1.根据《反洗钱法》，金融机构对单笔交易金额达到人民币（）以上的现金交易，应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

A.5万元

B.10万元

C.20万元

D.50万元

【答案】A

2.下列哪一项不属于恐怖融资的上游犯罪（）。

A.毒品犯罪

B.黑社会性质组织犯罪

C.贪污贿赂犯罪

D.盗窃罪

【答案】D

3.客户身份识别制度的核心是（）。

A.了解你的客户

B.了解你的交易

C.了解你的对手

D.了解你的产品

【答案】A

4.对于高风险客户，金融机构应当至少每（）重新审核一次客户身份信息。

A.3个月

B.6个月

C.12个月

D.24个月

【答案】B

5.反洗钱内部控制制度的有效运行责任主体是（）。

A.中国人民银行

B.金融机构董事会

C.金融机构高级管理层

D.反洗钱专职岗位人员

【答案】C

6.根据FATF建议，金融机构在建立代理行关系前，必须收集对方金融机构的（）。

A.营业执照复印件

B.反洗钱合规制度

C.年报

D.税务登记证明

【答案】B

7.下列哪项交易最符合“拆分交易”特征（）。

A.同一客户连续5日每日存入现金4.8万元

B.同一客户一次性存入现金20万元

C.同一客户