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2026年金融投资顾问业务知识笔试模拟题集

一、单选题（共10题，每题2分）

1.中国银行业保险监督管理委员会（CBIRC）最新发布的《个人金融投资者适当性管理办法》中，对“风险承受能力评估”的核心要求是什么？

A.仅基于投资者年龄划分风险等级

B.结合收入、资产、投资经验、风险偏好等多维度评估

C.仅要求金融机构提供标准化问卷测试

D.以投资者过往投资亏损金额为唯一依据

2.某投资者持有某银行发行的5年期大额存单，利率为3.5%，若市场基准利率上升至4.0%，该存单的流动性风险主要体现在？

A.利率倒挂导致收益下降

B.无法提前支取或只能按活期利率转存

C.银行可能因资金紧张提前兑付

D.购买时未满3年需缴纳违约金

3.根据《证券公司监督管理条例》，个人投资者证券账户资金余额在多少万元以下的，不得参与融资融券交易？

A.30万元

B.50万元

C.100万元

D.200万元

4.某投资者计划投资一只A股科技股，该股票市盈率为50倍，市净率为5倍，若行业平均市盈率为30倍，则该股票可能存在的主要风险是？

A.流动性风险

B.估值泡沫风险

C.政策监管风险

D.经营稳定性风险

5.《保险法》规定，保险产品销售前，销售人员必须向投资者提供的文件不包括？

A.产品说明书

B.风险提示书

C.投