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尽责审查岗位考核试题及详细答案（完整版）

考试说明：本次考试满分100分，考试时长60分钟，题型包含单选题、多选题、判断题、简答题、案例分析题，内容贴合日常尽责审查实操工作，侧重合规落地、风险识别与实操处置。

一、单项选择题（共15题，每题2分，共30分）

1.开展客户尽职审查工作的核心目的是（）

A.完成内部流程台账填报B.识别、防范、化解业务潜在风险C.满足监管检查形式要求D.提高业务办理速度

2.对新合作客户开展初次尽责审查时，首要核查的核心资料是（）

A.客户宣传资料B.主体资格及合法存续证明文件C.客户过往合作口碑D.行业排名信息

3.尽责审查过程中，发现客户资料存在虚假、涂改痕迹，正确的第一处置动作是（）

A.默认资料有效，继续推进流程B.暂停业务流程，要求客户补充更正并核实C.直接否决所有合作D.上报领导后无需核实直接通过

4.针对高风险客户，尽责审查的频次要求是（）

A.无需定期复核B.每年至少一次复核C.每半年至少一次复核D.仅初次合作审查即可

5.企业客户尽责审查中，不属于重点核查的关联风险是（）

A.股权代持、实际控制人隐匿B.司法冻结、行政处罚记录C.企业员工数量多少D.失信被执行人、经营异常记录

6.尽责审查资料留存的最低保存年限，常