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2026年证券投资顾问业务投资案例分析真题含解析

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、某客户，35岁，从事IT行业，收入稳定增长，计划5年后购买一套价值约300万元的房产，目前名下有一套无贷款的房产用于自住，另有银行存款50万元，无其他投资。客户风险承受能力为稳健型，对投资产品的风险较为敏感，希望投资收益能跑赢通胀，但不希望本金有较大亏损。请问针对该客户的投资目标、风险承受能力和投资期限，以下哪些投资建议较为合适？请说明理由。

1.建议客户将银行存款中的30万元用于购买一只长期持有的指数型基金，主要跟踪沪深300指数，期望通过长期积累获得超越固收产品的回报。

2.建议客户将银行存款中的20万元用于购买一张期限为5年的国债，以获取固定的利息收入，确保资金安全。

3.建议客户将银行存款中的20万元用于购买一只专注于新能源汽车产业链的主动管理型股票型基金，因为该行业未来增长潜力巨大，能博取较高收益。

4.建议客户将银行存款中的10万元用于购买一份分红稳定的消费类股票型基金，补充部分收益。

5.建议客户将银行存款中的10万元配置于银行推出的一个5年期的结构性存款产品，该产品承诺最低收益率为1.5%，最高收益可达5%。

二、某客户，45岁，企业中层管理人员，年收入5