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2026年证券投顾业务投资组合管理含解析

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（下列选项中，只有一项符合题意）

1.证券投资顾问在为客户构建投资组合时，首要考虑的因素是（）。

A.投资组合的预期收益率

B.投资组合的贝塔系数

C.客户的风险承受能力

D.市场的短期波动情况

2.根据现代投资组合理论，以下哪一项是实现投资组合风险最小化的有效途径？（）

A.投资于单一低风险资产

B.将所有资金投资于自己最熟悉的行业

C.通过投资于相关性较低的资产进行风险分散

D.选择预期收益率最高的资产进行集中投资

3.在衡量投资组合的绝对绩效时，通常使用的指标是（）。

A.资本资产定价模型（CAPM）

B.超额收益率（Alpha）

C.标准差

D.时间加权收益率

4.某客户的风险承受能力较高，追求长期资本增值，投资期限较长。对于该客户，证券投资顾问更倾向于建议其配置较多的（）。

A.货币市场基金

B.国债

C.指数型基金

D.股票

5.投资组合再平衡的主要目的是（）。

A.提高投资组合的交易成本

B.维持投资组合最初设定的资产配置比例