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2026年金融理财师个人理财规划模拟试题精选

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（共40题）

1.家庭资产负债表中，净资产的正确计算公式是（）。

A.资产+负债

B.资产-负债

C.流动资产-流动负债

D.非流动资产-非流动负债

2.某客户月均支出8000元，现有活期存款50000元，其流动性比率为（）。

A.5.0

B.6.25

C.7.5

D.8.0

3.现代资产配置理论中，风险平价法的核心原则是（）。

A.追求收益最大化

B.平衡各类资产的风险贡献

C.优先配置低风险资产

D.基于历史收益预测

4.某客户风险承受能力评分为65分（满分100分），对应风险等级为（）。

A.保守型

B.稳健型

C.成长型

D.进取型

5.生命价值法计算寿险保额时，需考虑的因素不包括（）。

A.年收入

B.工作年限

C.已有保障

D.个人投资收益

6.个人所得税“综合所得”包含的项目是（）。

A.财产租赁所得

B.利息所得

C.工资薪金所得

D.偶然所得

7.某客户60岁退休，预期寿命85岁，退休首年支出19.4万元（考虑3%