国家开放大学《金融风险管理》核心内容精简版（期末背诵专用）.docxVIP

国家开放大学《金融风险管理》核心内容精简版（期末背诵专用）

适配试卷代号1134，贴合国开教材原文，无超纲内容，区分选择判断、简答论述考点，和结构设计原理、师德笔记体例统一，直接背诵即可，开卷可直接摘抄

一、基础总论（选择判断必考）

1.核心定义

金融风险：金融活动中，各类不确定因素导致经济主体资产收益偏离预期、产生损失的可能性。核心本质：不确定性≠必然损失，风险兼具损失与收益双重性

金融风险管理目标：并非消除所有风险，而是在可承受风险范围内实现收益最大化，平衡风险与收益

2.两大风险分类（简答高频）

系统性风险（不可分散）：全局性、外生风险，覆盖全市场，无法通过资产分散抵消。例：金融危