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2026年金融投资顾问从业资格测试题

一、单选题（共20题，每题1分，计20分）

注：请选择最符合题意的选项。

1.根据中国《证券法》，金融投资顾问向客户提供投资建议时，必须确保客户的风险承受能力评估结果与投资建议的匹配性，这主要体现了（）。

A.客户利益优先原则

B.合规性原则

C.风险匹配原则

D.信息披露原则

2.某客户年龄45岁，年收入50万元，家庭净资产200万元，风险承受能力为“进取型”。适合为其推荐的投资产品是（）。

A.银行存款和货币基金

B.混合型基金和指数基金

C.定期寿险和意外险

D.房地产投资信托（REITs）

3.以下哪种金融工具的波动性最低？（）

A.股票

B.债券

C.期货合约

D.期权合约

4.根据《证券期货投资者适当性管理办法》，下列哪项不属于投资者风险承受能力等级评估的因素？（）

A.投资经验

B.收入水平

C.交易频率

D.居住地区

5.某客户计划在3年后购买房产，需要150万元资金。目前投资一只年化收益率为6%的封闭式基金，需要一次性投入（）。

A.100万元

B.120万元

C.133万元

D.150万元

6.以下哪种行为属于金融投资顾问的禁止性行为？（）

A.向客户提供个性化的投资方案

B.收取客户交易佣金

C.夸大宣传投