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保险业合规部专员反洗钱检查执行手册（执行版）

第1章检查准备

1.1检查计划制定

检查计划是反洗钱合规检查的基石。一个周密的计划应当涵盖检查目标、范围、方法、时间表以及预期成果，确保检查活动与监管要求及机构风险状况相匹配。例如，针对高风险业务条线或可疑交易频发的部门，应优先制定专项检查计划，明确关注点与数据指标。

计划制定需结合风险评估结果，例如，根据反洗钱风险评估矩阵（AMLRiskAssessmentMatrix）识别出的“高、中、低”风险等级，差异化设计检查方案。实践中，高风险机构的检查频率可能达到每季度一次，而低风险机构则可延长至半年一次。检查目标需具体化，如“