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银行反洗钱可疑交易监测模型与业务风险监测模型的协同管理

导语：银行机构可探索构建“业务+反洗钱”风险识别与管控内在联动模式，深入分析反洗钱可疑交易监测模型与业务风险监测模型的联系与区别，进一步聚焦模型构建、制度设计和信息联动等方面的典型问题，提高管理协同下的模型预警与风险识别效能，提升银行业务洗钱风险管理的有效性。

近年来，随着银行机构反洗钱履职有效性的不断提升，一道防线业务管理部门及二道防线反洗钱管理部门在工作中持续识别、评估、监测业务洗钱风险的主动性越来越强。银行机构一、二道防线在风险监测上的协同管理整体上显著提升了机构内部业务洗钱风险的识别监测与处置能力。但在实践中，一