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2026年保险从业经纪人保险反洗钱实务真题含解析

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（请将正确选项的代表字母填入括号内）

1.根据中国反洗钱法的规定，金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度，保障客户身份信息的（）。

A.完整性

B.准确性

C.安全性

D.以上都是

2.保险从业经纪人在进行客户身份识别时，对于已知或应知客户为法人、其他组织的，应当识别其（）。

A.最终受益人

B.法定代表人

C.主要负责人

D.授权代理人

3.客户身份识别过程中，要求了解客户的“资金来源”主要是为了（）。

A.判断客户财富水平

B.评估客户风险承受能力

C.识别和防范与客户资金来源相关的洗钱风险

D.方便为客户推荐产品

4.下列关于保险从业经纪人保存客户身份资料和交易记录的表述，错误的是（）。

A.保存期限不得少于五年

B.客户身份资料和交易记录应当真实、完整

C.交易记录可以由客户自行保管

D.保存方式应确保信息安全和可追溯

5.保险从业经纪人发现或者怀疑客户交易可疑，且符合大额交易标准的，应当（）。

A.立即拒绝交易

B.直接