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2026年证券投顾业务实操技能真题含解析

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（下列选项中，只有一项符合题意）

1.在为客户进行风险承受能力评估时，如果客户在问卷中表现出高度的风险厌恶倾向，但在访谈中又表达出对高收益的渴望，证券投资顾问应如何处理？

A.直接推荐高风险高收益的产品，因为问卷结果可能不完全准确。

B.坚持以问卷结果为主，向客户解释高风险产品的潜在损失，必要时建议更换风险测评工具。

C.忽略客户的访谈表达，完全按照问卷结果进行产品推荐，避免推荐不符合规定的产品。

D.建议客户重新评估自身风险承受能力，并在获得更清晰认知后再进行产品推荐。

2.某客户投资期限为3年，流动性需求较低，风险承受能力为稳健型。证券投资顾问为客户构建了一个以大盘蓝筹股为主，辅以部分高股息率的蓝筹股和少量偏债混合型基金的组合。以下哪种产品最有可能被该投资顾问排除在该组合之外？

A.一只投资于科技行业的指数型公募基金。

B.一只主要投资于国债和金融债的纯债基金。

C.一只以投资中小企业板股票为主的主动管理型私募基金。

D.一只定投沪深300指数基金的长期投资计划。

3.当市场出现突发性负面消息导致客户账户大幅亏损时，证券投资顾问进行沟通和安抚时，以下