银行从业资格考试《个人理财》(初级)复习重点详解.docxVIP

银行从业资格考试《个人理财》(初级)梳理要点

一、考试概述

考试性质：全国统一考试，科目Code通常为2901。

考试形式：闭卷、机考。

考试时长：180分钟。

考试内容：涵盖经济学、金融学、法律法规、会计学、银行基础、管理学、投资学等多个方面，重点考察个人理财相关知识。

成绩有效期：通常单科成绩有效期2年，全国统一换发成绩证明。

二、基础理论

1.理财规划基础知识

理财规划概念与目标:理财规划的定义、作用；理财目标（短期、中期、长期）设制定原则（明确性、可行性、量化性、时效性、可实现性）。

理财规划流程:明确客户需求、收集客户信息、财务分析（比率分析、趋势分析）、财务诊断、理财目标