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反洗钱培训考试考题(含答案)

一、单选题（每题3分，共30分）

1.反洗钱的核心是（）

A.客户身份识别B.大额交易和可疑交易报告C.客户身份资料和交易记录保存D.打击洗钱犯罪活动

2.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

A.3B.5C.10D.15

3.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向（）报告。

A.中国人民银行当地分支机构B.中国人民银行C.当地公安机关D.当地人民法院

4.客户身份识别中的“身份”，包含以下哪些方面（）（多选）

A.姓名B.职业C.联系方式D.身份证号码

5.以下哪种交易不属于可疑交易（）

A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。

B.提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。

C.个人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上的款项划转。

D.客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由。

6.金融机构应当按照规定向中国反洗钱监测分析中心报告人民币、外币大额交易和可疑交易。下列属于大额交易的是（）

A.当日单笔或者累计交易人民币5万元