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2025年金融业合规部合规员合规审查手册

第1章总则

合规，是金融业运行的基石，更是穿越周期、实现可持续发展的压舱石。在监管要求日趋严格、市场环境瞬息万变的2025年，建立一套清晰、高效、且与时俱进的合规审查机制，对于金融机构而言，已不再是“可选项”，而是生存与发展的“必选项”。本手册旨在为合规审查工作提供统一的操作框架和指引，确保审查活动精准、审慎地识别、评估与控制合规风险，最终服务于机构整体风险管理目标的实现。

1.1目的

本手册的核心目的在于，为金融业合规部内部的合规审查人员（以下简称“审查员”）提供一套系统化、标准化、操作化的工作指南。它致力于明确合规审查的范围、流程、标准与要求，提升审查工作的专业性、一致性和效率。通过规范审查行为，确保各项合规审查活动能够敏锐捕捉潜在风险点，准确判断合规偏差程度，并形成高质量的审查结论与建议。长远来看，其目的在于构建并巩固机构内部的合规防线，促进合规文化融入业务发展的各个环节，降低因合规问题引发的监管处罚、财务损失及声誉风险。同时，也为管理层决策提供及时、可靠的合规信息支持，推动业务在合规的轨道上稳健前行。并非简单地将审查工作流程化，而是要透过流程，实现风险的有效过滤与管理的深度融入。

1.2适用范围

本手册适用于金融业合规部全体合规审查岗位人员。具体包括，但不限于：负责特定业务领域（如信贷、投资、支付结算、反洗钱、数据保护等）合规