2026年保险从业经纪人反洗钱真题含解析.docxVIP

2026年保险从业经纪人反洗钱真题含解析

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题（每题只有一个最恰当的选项，请将选项字母填入括号内）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》，下列哪个机构是反洗钱工作的主要职责机构？

A.人民法院

B.中国人民银行

C.保险公司

D.保险行业协会

2.保险从业经纪人在与客户建立业务关系或进行首次交易时，必须执行的核心程序是？

A.签订保密协议

B.客户身份识别

C.获取客户风险偏好

D.进行产品收益演示

3.下列关于客户身份识别过程中“了解你的客户”（KYC）原则的说法，哪项是正确的？

A.仅对最终受益人进行识别即可

B.当客户行为异常时，可以免于进行客户身份识别

C.应持续关注客户及其交易背景的变化

D.对于所有客户，识别标准应完全一致

4.保险从业经纪人需要妥善保存客户身份资料和交易记录，根据规定，这些资料的保存期限至少是？

A.1年

B.3年

C.5年

D.10年

5.下列哪种情况不属于《金融机构反洗钱规定》中规定的需要履行大额交易报告义务的情形？

A.客户姓名或名称、账号被媒体广泛报道或公开

B.