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2026年反洗钱合规知识冲刺押题卷

一、单选题（每题3分，共30分）

1.金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖主义融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。这里的“了解你的客户”不包括以下哪项内容（）

A.了解客户的职业

B.了解客户的家庭住址

C.了解客户的兴趣爱好

D.了解客户的资金来源和用途

2.客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

3.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

A.3

B.5

C.法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录有更长保存期限要求的，遵守其规定

D.10

4.金融机构与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行（）。

A.客户身份识别

B.客户风险评估

C.文件审核

D.实地考察

5.以下