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国家开放大学《投资组合管理》核心内容精简版

本内容适配国开考核标准，精简教材冗长理论与复杂公式推导，聚焦风险收益、资产配置、组合构建、经典模型、策略管理、绩效评估六大必考模块，适合考前速记、作业作答、期末冲刺。

第一章投资组合管理概论

1.1核心定义

投资组合管理是投资者根据自身风险承受能力、投资期限与财务目标，对多类金融资产进行规划、配置、调整、管控的全过程，核心逻辑是分散投资、平衡风险与收益，实现既定风险下收益最大化、既定收益下风险最小化。

1.2管理核心目标

首要目标：兼顾安全性、收益性、流动性；终极目标：匹配投资者风险偏好，实现资产稳健增值，规避单一投资风险，优化整体投资效益。