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银行出纳机具管理实施细则

第一章总则

第一条目的与依据

为规范本行出纳机具的全生命周期管理，确保机具性能稳定、操作安全、使用高效，保障现金业务的顺利开展，防范操作风险与资金风险，依据国家相关金融法规及本行内部管理制度，特制定本细则。

第二条适用范围

本细则适用于本行各级机构（含总行、分支行及营业网点）所有出纳机具的计划、采购、验收、登记、领用、使用、维护、维修、报废及档案管理等活动。所称出纳机具，主要包括但不限于现金清分机、点钞机、捆钞机、扎把机、硬币清分机、自助柜员机（ATM/CRS）的现金处理模块等直接用于现金处理的设备。

第三条基本原则

出纳机具管理遵循“统一规划、分级负责、安全高效、规范操作、权责清晰”的原则。

第二章管理职责

第四条总行管理部门职责

总行运营管理部门（或指定专门部门，下同）是全行出纳机具的归口管理部门，主要职责包括：

（一）制定和修订全行出纳机具管理的规章制度和技术标准。

（二）统筹规划全行出纳机具的配置需求与更新换代计划。

（三）组织或参与重要出纳机具的选型、招标采购工作。

（四）建立全行出纳机具管理信息系统，对机具信息进行集中管理。

（五）监督、检查和指导各分支行及营业网点的出纳机具管理工作。

（六）组织开展出纳机具操作及维护技能的培训。

第五条分支行管理部门职责

各分支行运营管理部门是辖内出纳机具的直接管理部门，主要职责包括：

（一）贯