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反洗钱法考试题答案

一、选择题（共30分，每题1.5分）

1.根据我国《反洗钱法》，洗钱是指：

A.将非法所得转化为合法收入的过程

B.通过各种金融交易掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为

C.通过银行系统转移非法资金的活动

D.逃避税收的金融行为

答案：B。根据《反洗钱法》第二条，洗钱是指通过各种金融交易或者其他方式，掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。选项A不够全面，选项C过于狭隘，选项D只是洗钱可能涉及的目的之一，而非洗钱的完整定义。

2.以下哪项不是《反洗钱法》规定的金融机构反洗钱义务？

A.建立反洗钱内部控制制度

B.开展客户身份识别

C.保存客户身份资料和交易记录

D.向客户提供洗钱风险咨询服务

答案：D。根据《反洗钱法》规定，金融机构的反洗钱义务包括建立反洗钱内部控制制度、开展客户身份识别、保存客户身份资料和交易记录、大额交易和可疑交易报告等，不包括向客户提供洗钱风险咨询服务。这通常是监管机构的职责。

3.根据我国《反洗钱法》，以下哪类交易需要向反洗钱监测分析中心报告？

A.所有超过5万元的现金交易

B.所有超过20万元的转账交易

C.可疑交易

D.A和B都是

答案：C。根据《反洗钱法》第二十条，金融机构应当建立大额交易和可疑交易报