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金融服务风险防控与普惠制度

第一章总则

第一条为加强金融服务领域的风险防控能力，规范业务操作流程，提升服务普惠性，防范化解系统性、区域性风险，保障公司稳健经营与可持续发展，结合公司实际，特制定本制度。本制度旨在通过明确管理职责、细化管控要求、完善运行机制、强化保障措施，构建全面覆盖、责任到人、风险导向、持续改进的金融服务风险防控与普惠制度体系。

第二条本制度适用于公司总部各部门、下属单位及全体员工，涵盖金融服务业务全流程，包括但不限于信贷审批、风险管理、客户服务、产品创新、合规审查等场景。任何涉及金融服务风险防控与普惠制度的相关活动，均须遵循本制度执行。

第三条本制度中涉及的核心术语定义如下：

（一）“XX专项管理”是指公司针对金融服务领域风险防控与普惠服务开展的系统性管理活动，包括风险识别、评估、预警、处置、考核等环节，旨在实现风险的可控、在控。其外延涵盖业务流程管理、合规审查、信息系统保障、人员行为规范等维度。

（二）“XX风险”是指金融服务业务中可能引发损失或不利影响的潜在不确定性因素，包括信用风险、市场风险、操作风险、合规风险、声誉风险等。其外延覆盖内外部风险事件，如客户违约、利率波动、系统故障、监管处罚等。

（三）“XX合规”是指公司金融服务业务及其活动严格遵守国家法律法规、监管要求及内部规章制度的行为标准，强调合法合规经营，防范法律纠纷与