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金融普惠服务下沉实施制度

第一章总则

第一条为有效防控金融普惠服务下沉过程中的专项风险，规范业务操作流程，提升服务质量和效率，防范操作风险、信用风险及合规风险，确保公司业务稳健发展，根据国家相关法律法规及公司内部管理要求，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司各部门、下属单位及全体员工，涵盖金融普惠服务下沉业务的全部场景，包括但不限于服务对象拓展、产品创新、流程优化、风险防控等环节。所有参与相关工作的单位及人员均须严格遵守本制度规定。

第三条本制度中涉及的核心术语定义如下：

（一）“XX专项管理”指公司针对金融普惠服务下沉业务制定的专项管理制度体系，包括风险识别、评估、预警、处置及持续改进的全流程管理。

（二）“XX风险”指金融普惠服务下沉业务中可能存在的信用风险、操作风险、合规风险、信息安全风险等潜在威胁，需通过系统性措施进行防控。

（三）“XX合规”指公司在金融普惠服务下沉业务中严格遵守法律法规、监管要求及内部规章，确保业务合法合规。

（四）“XX业务场景”指金融普惠服务下沉过程中的具体业务活动，如农户贷款审批、小微企业经营服务、普惠型理财产品推广等。

第四条金融普惠服务下沉专项管理应遵循以下核心原则：

（一）“全面覆盖”原则，确保所有业务场景、环节及人员均纳入管理范围。

（二）“责任到人”原则，明确各层级、各岗位的职责权限，确