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银行从业法综能力模拟试题集（2026年）

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（下列选项中，只有一项符合题意）

1.根据《商业银行法》，商业银行的资本充足率不得低于（）。

A.1%

B.8%

C.10%

D.15%

2.下列关于商业银行设立的说法，错误的是（）。

A.设立全国性商业银行，应当注册资本最低限额为十亿元人民币

B.设立城市商业银行，应当注册资本最低限额为一亿元人民币

C.设立农村商业银行，其注册资本最低限额为五千万元人民币

D.投资设立商业银行的股东，其持有该商业银行股份总额不得超过百分之五十

3.根据《反洗钱法》，金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度，真实、完整地记录客户身份信息，并留存至少（）年。

A.1

B.3

C.5

D.10

4.下列行为中，不属于洗钱罪上游犯罪的是（）。

A.毒品犯罪

B.走私犯罪

C.税收犯罪

D.非法集资犯罪

5.金融机构在履行反洗钱义务时，对客户的身份进行识别，发现客户或者客户交易的资金来源、用途存在可疑情形的，应当立即向（）报告。

A.中国人民银行当地分支机构

B.