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金融机构普惠金融支持制度

第一章总则

第一条为有效防控普惠金融业务中的专项风险，规范业务操作流程，提升风险管理能力，确保业务合规稳健发展，根据国家相关法律法规及公司内部管理要求，特制定本制度。通过建立健全普惠金融支持制度，明确各层级管理职责，强化风险防控与合规管理，防范化解操作风险、信用风险、合规风险等，促进普惠金融业务健康可持续发展。

第二条本制度适用于公司各部门、下属单位及全体员工，涵盖普惠金融业务的全部业务场景，包括但不限于普惠型小微企业贷款、涉农贷款、创业担保贷款、普惠型住房抵押贷款等业务领域。各部门及员工应严格遵照本制度执行，确保普惠金融业务在合规框架内运行。

第三条本制度涉及以下核心术语：

（一）“普惠金融专项管理”指公司针对普惠金融业务特点，实施的覆盖风险识别、评估、控制、处置全流程的管理活动，旨在确保业务合规、风险可控、效率提升。

（二）“普惠金融专项风险”指在普惠金融业务中存在的信用风险、操作风险、市场风险、合规风险等潜在损失因素，需通过制度管控加以防范。

（三）“普惠金融合规”指普惠金融业务活动严格遵循国家法律法规、监管要求及公司内部规章制度，确保业务合法合规、权责清晰。

（四）“普惠金融责任体系”指公司各层级、各部门在普惠金融业务中承担的职责分工，包括决策层、管理层、执行层的责任划分与协同机制。

第四条普惠金融专项管理