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金融科技应用管理制度

第一章总则

第一条为加强金融科技应用的风险防控，规范业务流程，提升管理效能，防范系统性、区域性风险，保障公司稳健经营和可持续发展，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司各部门、下属单位及全体员工，涵盖金融科技研发、测试、应用、运维等全生命周期管理，以及涉及的数据安全、网络安全、业务合规等场景。

第三条本制度下列术语含义如下：

（一）“金融科技专项管理”是指公司围绕金融科技应用领域，建立风险识别、评估、控制、处置全流程管理体系，实现风险可防可控、业务合规高效的管理机制。

（二）“专项风险”是指因金融科技应用可能引发的操作风险、合规风险、信息安全风险等，可能导致公司资产损失、声誉受损或法律责任承担的风险。

（三）“专项合规”是指金融科技应用行为符合国家法律法规、监管规定及公司内部管理制度要求，确保业务活动合法合规、风险可控。

（四）“专项审计”是指对公司金融科技应用管理体系的独立监督和评价，通过检查、测试、分析等方式发现管理漏洞和风险隐患，提出改进建议。

第四条金融科技应用专项管理遵循以下核心原则：

（一）“全面覆盖”，确保金融科技应用全领域、全环节纳入管理体系；

（二）“责任到人”，明确各级管理人员和岗位的职责分工；

（三）“风险导向”，以风险防控为核心，优先处理重大风险；

（四）“持续改进”，根据内外部